Todo comenzó el día en que Federico Rivas (nombre ficticio) entregó su tarjeta de crédito a un empleado en una estación de combustibles de la avenida Independencia, en Santo Domingo. Aunque por costumbre siempre la presentaba él mismo en el lector, ese día rompió la rutina. El cobro se procesó con normalidad, pero algo en su interior activó una señal de alerta.
Dos días después, llegó la primera notificación: un intento de compra en una tienda virtual desconocida. Rivas canceló el plástico de inmediato, lo que detuvo las transacciones, pero no los intentos.
Durante las semanas siguientes, su correo electrónico siguió recibiendo notificaciones de compras rechazadas en comercios de Estados Unidos, Brasil y República Dominicana. Los montos eran variados, la mayoría pequeños: 1 dólar, 6.49 dólares, 395 pesos, 88 dólares, 165 dólares.
Los canales
Intrigado por la rapidez con la que su información bancaria se había dispersado, decidió investigar. Sabía que en Telegram circulaban grupos dedicados a actividades ilícitas, y al ingresar encontró varios con nombres como "SHIPEROS-MUNDIALES" y "TARJETAS DE CRÉDITO LIVE FRESH".
